Ο CZ της Binance δηλώνει ότι η ιδιωτικότητα είναι ο κρίκος που λείπει για την ευρεία υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων

Το πρόβλημα της ιδιωτικότητας που κρατά πίσω τα κρυπτονομίσματα

Ο Changpeng Zhao, ιδρυτής της Binance και μία από τις πιο επιδραστικές φωνές στον χώρο των κρυπτονομισμάτων, προσδιόρισε αυτό που θεωρεί ως κρίσιμο εμπόδιο που εμποδίζει τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία από το να επιτύχουν ευρεία αποδοχή: την ανεπαρκή προστασία της ιδιωτικότητας. Μιλώντας πρόσφατα για τη μελλοντική κατεύθυνση του κλάδου, ο CZ υποστήριξε ότι χωρίς ισχυρά χαρακτηριστικά ιδιωτικότητας, τα κρυπτονομίσματα θα δυσκολευτούν να ξεπεράσουν την εξειδικευμένη υιοθέτηση και να ενταχθούν στην καθημερινή οικονομική ζωή.

Η δήλωση αυτή έχει ιδιαίτερη βαρύτητα δεδομένης της θέσης του Zhao στο τιμόνι του μεγαλύτερου ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων στον κόσμο βάσει όγκου συναλλαγών. Η οπτική του αντανακλά την αυξανόμενη αναγνώριση εντός του κλάδου ότι η διαφάνεια —αν και πολύτιμη για την ασφάλεια και την εμπιστοσύνη— μπορεί να μετατραπεί σε μειονέκτημα όταν κάθε συναλλαγή είναι μόνιμα ορατή σε ένα δημόσιο καθολικό.

Γιατί η ιδιωτικότητα έχει μεγαλύτερη σημασία από ό,τι νομίζετε

Οι περισσότεροι άνθρωποι υποθέτουν ότι οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι ανώνυμες. Η πραγματικότητα είναι αρκετά διαφορετική. Το Bitcoin, το Ethereum και πολλά άλλα δημοφιλή blockchains είναι ψευδώνυμα και όχι ανώνυμα. Κάθε συναλλαγή καταγράφεται σε ένα δημόσιο καθολικό που ο καθένας μπορεί να επιθεωρήσει. Αν και οι διευθύνσεις δεν συνδέονται άμεσα με ταυτότητες του πραγματικού κόσμου, οι αποφασισμένοι αναλυτές μπορούν συχνά να συνδέσουν τα στοιχεία μέσω διαφόρων τεχνικών.

Φανταστείτε αν η κατάσταση του τραπεζικού σας λογαριασμού ήταν δημόσια διαθέσιμη για να την εξετάσει οποιοσδήποτε —όχι μόνο η τράπεζα, αλλά οι γείτονές σας, οι εργοδότες και οι ανταγωνιστές σας. Θα μπορούσαν να δουν τις καταθέσεις του μισθού σας, τις πληρωμές ενοικίου, τις καταναλωτικές σας συνήθειες και τις φιλανθρωπικές δωρεές σας. Έτσι ακριβώς λειτουργούν οι περισσότερες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων σήμερα.

Αυτή η διαφάνεια δημιουργεί αρκετά προβλήματα. Οι επιχειρήσεις μπορεί να διστάζουν να χρησιμοποιήσουν κρυπτονομίσματα εάν οι ανταγωνιστές μπορούν να αναλύσουν τις ροές πληρωμών τους και να ανακαλύψουν την εφοδιαστική τους αλυσίδα. Τα άτομα αντιμετωπίζουν κινδύνους παρακολούθησης, με το οικονομικό τους ιστορικό να είναι δυνητικά εκτεθειμένο. Ακόμη και οι απλές αγορές γίνονται άβολες όταν ο παραλήπτης μπορεί να δει ολόκληρο το ιστορικό των συναλλαγών σας και το υπόλοιπο του πορτοφολιού σας.

Η τρέχουσα κατάσταση της ιδιωτικότητας στα κρυπτονομίσματα

Το οικοσύστημα των κρυπτονομισμάτων περιλαμβάνει λύσεις εστιασμένες στην ιδιωτικότητα, αν και παραμένουν κατακερματισμένες και υποχρησιμοποιούμενες. Το Monero και το Zcash έχουν ενσωματώσει την ιδιωτικότητα απευθείας στα πρωτόκολλά τους χρησιμοποιώντας τεχνικές όπως οι υπογραφές δακτυλίου (ring signatures) και οι αποδείξεις μηδενικής γνώσης (zero-knowledge proofs). Αυτές οι τεχνολογίες αποκρύπτουν τις λεπτομέρειες των συναλλαγών διατηρώντας παράλληλα την ακεραιότητα του blockchain.

Ωστόσο, τα νομίσματα ιδιωτικότητας αντιμετωπίζουν σημαντικά εμπόδια. Ο ρυθμιστικός έλεγχος έχει ενταθεί, με ορισμένα ανταλλακτήρια να αφαιρούν κρυπτονομίσματα εστιασμένα στην ιδιωτικότητα λόγω ανησυχιών για παράνομη χρήση. Οι αρχές επιβολής του νόμου ανησυχούν ότι αυτά τα εργαλεία θα μπορούσαν να διευκολύνουν το ξέπλυμα χρήματος ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Αυτή η ένταση μεταξύ της οικονομικής ιδιωτικότητας ως πολιτικής ελευθερίας και της ιδιωτικότητας ως πιθανής ασπίδας για εγκληματικές δραστηριότητες παραμένει ανεπίλυτη.

Εν τω μεταξύ, οι χρήστες του Bitcoin μπορούν να χρησιμοποιούν υπηρεσίες μίξης (mixing services) ή εφαρμογές CoinJoin για να ενισχύσουν την ιδιωτικότητά τους, αλλά αυτές απαιτούν τεχνικές γνώσεις και προσθέτουν δυσκολία στην εμπειρία του χρήστη. Ο μέσος άνθρωπος που ανοίγει το πρώτο του πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων δεν έχει καμία προστασία ιδιωτικότητας από προεπιλογή.

Τι σημαίνει το κάλεσμα του CZ για δράση

Η έμφαση του Zhao στην ιδιωτικότητα υποδηλώνει ότι ο κλάδος πρέπει να καταστήσει αυτές τις προστασίες προσβάσιμες και πρότυπες, αντί για προαιρετικές και περίπλοκες. Αυτό θα μπορούσε να πάρει διάφορες μορφές:

Λύσεις ιδιωτικότητας δεύτερου επιπέδου (Layer-two) θα μπορούσαν να προσθέσουν δυνατότητες εμπιστευτικών συναλλαγών σε υπάρχοντα blockchains χωρίς να απαιτούνται θεμελιώδεις αλλαγές στο πρωτόκολλο. Το οικοσύστημα του Ethereum έχει δει πειραματισμούς με δεξαμενές ιδιωτικότητας τύπου tornado και zero-knowledge rollups που αποκρύπτουν τις λεπτομέρειες των συναλλαγών.

Μηχανισμοί επιλεκτικής αποκάλυψης θα μπορούσαν να επιτρέπουν στους χρήστες να αποδεικνύουν ορισμένα γεγονότα σχετικά με τις συναλλαγές τους χωρίς να αποκαλύπτουν τα πάντα. Για παράδειγμα, να αποδεικνύουν ότι πλήρωσαν φόρους για κέρδη από κρυπτονομίσματα χωρίς να εκθέτουν ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό τους, ή να αποδεικνύουν ότι διαθέτουν επαρκή κεφάλαια χωρίς να δείχνουν το ακριβές υπόλοιπό τους.

Ιδιωτικότητα από προεπιλογή με επιλογές συμμόρφωσης θα μπορούσε να αντιστρέψει το τρέχον μοντέλο. Αντί οι συναλλαγές να είναι δημόσιες εκτός αν λάβετε ειδικά μέτρα για να τις κρύψετε, θα μπορούσαν να είναι ιδιωτικές εκτός αν επιλέξετε να τις αποκαλύψετε —για φορολογική αναφορά, ελέγχους ή ρυθμιστική συμμόρφωση.

Η ρυθμιστική ισορροπία

Οποιαδήποτε προσπάθεια για μεγαλύτερη ιδιωτικότητα πρέπει να πλοηγηθεί σε ένα ολοένα και πιο περίπλοκο ρυθμιστικό τοπίο. Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) έχει πιέσει τις δικαιοδοσίες παγκοσμίως να εφαρμόσουν κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων. Ο κανονισμός της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τις Αγορές Κρυπτοστοιχείων (MiCA) και διάφορα εθνικά πλαίσια επιβάλλουν απαιτήσεις διαφάνειας που μπορεί να συγκρούονται με την ισχυρή προστασία της ιδιωτικότητας.

Η πρόκληση είναι ο σχεδιασμός συστημάτων που αποτρέπουν τα οικονομικά εγκλήματα χωρίς να δημιουργούν υποδομές μαζικής παρακολούθησης. Η παραδοσιακή τραπεζική προσφέρει μια μέση λύση: οι συναλλαγές είναι ιδιωτικές από το ευρύ κοινό αλλά ορατές στο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και, με την κατάλληλη νομική διαδικασία, στις αρχές. Η αναπαραγωγή αυτής της ισορροπίας σε ένα αποκεντρωμένο σύστημα απαιτεί κρυπτογραφική πολυπλοκότητα.

Ορισμένα έργα εξερευνούν την ιδιωτικότητα που συμμορφώνεται με τους κανονισμούς μέσω τεχνικών όπως η επιλεκτική διαφάνεια, όπου οι λεπτομέρειες της συναλλαγής είναι κρυπτογραφημένες αλλά μπορούν να αποκρυπτογραφηθούν από τον χρήστη ή, με άδεια, από ελεγκτές ή ερευνητές. Αυτές οι προσεγγίσεις προσπαθούν να ικανοποιήσουν τόσο τους υποστηρικτές της ιδιωτικότητας όσο και τις απαιτήσεις συμμόρφωσης, αν και βρίσκονται ακόμη σε στάδιο ωρίμανσης.

Πρακτικές επιπτώσεις για χρήστες και προγραμματιστές

Για τους καθημερινούς χρήστες κρυπτονομισμάτων, τα σχόλια του CZ σηματοδοτούν ότι τα χαρακτηριστικά ιδιωτικότητας μπορεί να γίνουν πιο εμφανή στα κύρια πορτοφόλια και εφαρμογές. Αυτό θα μπορούσε να σημαίνει απλούστερη πρόσβαση σε συναλλαγές που διατηρούν την ιδιωτικότητα χωρίς να χρειάζεται η κατανόηση των υποκείμενων μαθηματικών.

Οι προγραμματιστές αντιμετωπίζουν μια πρόσκληση να δώσουν προτεραιότητα στις τεχνολογίες ενίσχυσης της ιδιωτικότητας. Αυτό θα μπορούσε να περιλαμβάνει την ενσωμάτωση αποδείξεων μηδενικής γνώσης, τη δημιουργία καλύτερων πρωτοκόλλων μίξης ή τη δημιουργία φιλικών προς τον χρήστη εργαλείων ιδιωτικότητας που δεν απαιτούν τεχνική εμπειρογνωμοσύνη. Ο κλάδος χρειάζεται λύσεις ιδιωτικότητας που λειτουργούν τόσο απρόσκοπτα όσο η αποστολή μιας κανονικής συναλλαγής.

Οι επιχειρήσεις που αξιολογούν την υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να εξετάσουν πώς η διαφάνεια του blockchain επηρεάζει την ανταγωνιστική τους θέση. Οι εταιρείες που χειρίζονται ευαίσθητες συναλλαγές ίσως χρειαστεί να περιμένουν για καλύτερες υποδομές ιδιωτικότητας ή να εξερευνήσουν εναλλακτικές λύσεις ιδιωτικών blockchain που περιορίζουν το ποιος μπορεί να δει τα δεδομένα των συναλλαγών.

Ο δρόμος μπροστά

Το αν οι βελτιώσεις στην ιδιωτικότητα θα οδηγήσουν πράγματι στην ευρεία υιοθέτηση μένει να φανεί. Τα κρυπτονομίσματα αντιμετωπίζουν πολυάριθμα εμπόδια υιοθέτησης πέρα από την ιδιωτικότητα: η μεταβλητότητα, η πολυπλοκότητα, οι περιορισμοί κλιμάκωσης και η ρυθμιστική αβεβαιότητα παίζουν ρόλο. Ωστόσο, η εστίαση του Zhao σε αυτό το ζήτημα υποδηλώνει ότι οι ηγέτες του κλάδου αναγνωρίζουν ότι η οικονομική ιδιωτικότητα δεν είναι απλώς μια εξειδικευμένη ανησυχία —είναι θεμελιώδης για τον τρόπο με τον οποίο οι άνθρωποι περιμένουν να λειτουργούν τα χρήματά τους.

Τα επόμενα χρόνια πιθανότατα θα δούμε συνεχή ένταση μεταξύ της καινοτομίας στην ιδιωτικότητα και της ρυθμιστικής εποπτείας. Ο κλάδος που θα προκύψει θα πρέπει να εξισορροπήσει τα ατομικά δικαιώματα οικονομικής ιδιωτικότητας, τις ανάγκες επιχειρηματικής εμπιστευτικότητας και τις νόμιμες απαιτήσεις επιβολής του νόμου. Η σωστή επίτευξη αυτής της ισορροπίας θα μπορούσε να καθορίσει εάν τα κρυπτονομίσματα θα εκπληρώσουν την υπόσχεσή τους ως μια κυρίαρχη χρηματοοικονομική τεχνολογία ή αν θα παραμείνουν ένα εξειδικευμένο εργαλείο για συγκεκριμένες περιπτώσεις χρήσης.

Προς το παρόν, το κάλεσμα του CZ χρησιμεύει ως υπενθύμιση ότι η τεχνική ικανότητα δεν αρκεί. Για να ανταγωνιστούν πραγματικά την παραδοσιακή χρηματοπιστωτική, τα κρυπτονομίσματα πρέπει να προσφέρουν όχι μόνο νέα χαρακτηριστικά αλλά και γνώριμες προστασίες —συμπεριλαμβανομένης της ιδιωτικότητας που οι χρήστες των συμβατικών τραπεζικών συστημάτων θεωρούν δεδομένη.

Πηγές

• Binance official announcements and statements
• Financial Action Task Force guidance on virtual assets
• European Union Markets in Crypto-Assets (MiCA) regulation documentation
• Monero and Zcash technical documentation
• Blockchain analysis and privacy research papers
• Cryptocurrency regulatory compliance frameworks